Evaluación del Riesgo de Lavado de Dinero en la Industria del Juego de Malta en 2023

Malta, conocida por su próspera industria del juego, ha publicado recientemente su informe de Evaluación Nacional de Riesgos (NRA) para el año 2023, arrojando luz sobre el nivel de riesgo de lavado de dinero asociado a los juegos en línea y los juegos terrestres. Preparado en colaboración con el Comité Nacional de Coordinación de la Lucha contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo (NCC) y las autoridades gubernamentales, este informe integral evalúa el riesgo a través de un sistema de tres puntos: impacto, probabilidad y nivel de amenaza.

Según el NRA, tanto los juegos en línea como los juegos terrestres se clasifican como un "riesgo residual" de nivel "medio" para el lavado de dinero. Sin embargo, es importante señalar que la efectividad de las medidas de mitigación existentes se considera "alta" para ambos sectores, lo que indica un fuerte compromiso en la lucha contra los delitos financieros.

El NRA también destaca preocupaciones sobre las vulnerabilidades relacionadas con los clientes dentro de la industria de juegos en línea. Los clientes con un mayor potencial de riesgo de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo son motivo de preocupación particular. Estas vulnerabilidades se califican como "impacto severo", "exposición muy alta" y "nivel de vulnerabilidad alto" para los juegos en línea.

En el caso de los juegos terrestres, el NRA señala que una parte significativa de la amenaza de lavado de dinero proviene del uso de efectivo. El lavado de ganancias criminales a través de métodos de pago en efectivo se considera "significativo", con una probabilidad de ocurrencia clasificada como "probable" en un nivel de amenaza "medio-alto". Sin embargo, el riesgo para las salas de bingo terrestres y las loterías nacionales se clasifica como "bajo".

Para mitigar los riesgos de lavado de dinero, el informe NRA ofrece recomendaciones específicas para los sectores de juegos en línea y juegos terrestres. Estas incluyen fortalecer el enfoque basado en riesgos, actualizar periódicamente los perfiles de riesgo de los clientes y mantener procedimientos de debida diligencia basados en riesgos para los clientes. Además, se recomienda monitorear los sistemas de monitoreo de transacciones para detectar riesgos emergentes.

Este informe NRA llega en un momento crucial para la Autoridad de Juegos de Malta (MGA), que recientemente canceló cinco licencias, incluida Genesis Global, como parte de sus esfuerzos continuos para combatir los delitos financieros en la industria del juego.