Évaluation du Risque de Blanchiment d'Argent dans l'Industrie du Jeu à Malte en 2023

Malte, réputée pour son secteur du jeu florissant, a récemment publié son rapport d'Évaluation Nationale des Risques (NRA) pour 2023, éclairant le niveau de risque de blanchiment d'argent associé aux jeux en ligne et aux jeux terrestres. Préparé en collaboration avec le Comité National de Coordination de Lutte contre le Blanchiment d'Argent et le Financement du Terrorisme (NCC) et les autorités gouvernementales, ce rapport exhaustif évalue le risque selon un système à trois volets - impact, probabilité et niveau de menace.

Selon le NRA, à la fois les jeux en ligne et les jeux terrestres sont classés comme présentant une "menace résiduelle" de niveau "moyen" pour le blanchiment d'argent. Il est cependant essentiel de noter que l'efficacité des mesures d'atténuation en place est considérée comme "élevée" pour les deux secteurs, ce qui témoigne d'un engagement fort dans la lutte contre les crimes financiers.

Le NRA met également en lumière les préoccupations concernant les vulnérabilités liées aux clients au sein de l'industrie des jeux en ligne. Les clients présentant un potentiel plus élevé de risque de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme sont particulièrement préoccupants. Ces vulnérabilités sont évaluées comme ayant un "impact sévère", une "exposition très élevée" et un "niveau de vulnérabilité élevé" pour les jeux en ligne.

Dans le cas des jeux terrestres, le NRA souligne qu'une partie importante de la menace de blanchiment d'argent provient de l'utilisation d'espèces. Le blanchiment des produits criminels via des paiements en espèces est considéré comme "significatif", avec une probabilité de survenance classée comme "probable" à un niveau de menace "moyen-élevé". Cependant, le risque pour les salles de bingo terrestres et les loteries nationales est classé comme "faible".

Pour atténuer les risques de blanchiment d'argent, le rapport NRA propose des recommandations spécifiques pour les secteurs des jeux en ligne et des jeux terrestres. Celles-ci incluent le renforcement de l'approche basée sur les risques, la mise à jour régulière des profils de risque des clients et le maintien de procédures de diligence raisonnable basées sur les risques des clients. De plus, il est recommandé de surveiller les systèmes de surveillance des transactions pour détecter les risques émergents.

Ce rapport NRA intervient à un moment crucial pour l'Autorité des Jeux de Malte (MGA), qui a récemment annulé cinq licences, dont Genesis Global, dans le cadre de ses efforts continus de lutte contre les crimes financiers dans l'industrie du jeu.